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Naviguer dans ce monde financier tout en gardant son calme peut être un vrai défi, n’est ce pas ?
Pas de panique, je suis là pour te partager toutes mes astuces et découvertes du moment pour éclaircir ton horizon en toute simplicité.
Et devine quoi ? Le prochain bull run et le halving du Bitcoin approchent, t’offrant une opportunité exceptionnelle pour investir de manière éclairée. Let’s go, la suite est pour toi ! 👊
🌱 "L'action est le pont entre vos rêves et la réalité" - Tony Robbins
Au programme cette semaine :
📰 Hebdo en 3 points : SEC, Goldman Sachs & FED
🧮 Côté chiffres : Crypto & Bourse
🧬 Zoom crypto : MPL
💎 Investigation éclairante : Bilan 2023
Seulement 17 minutes de temps de lecture
🥂 Mes meilleurs voeux pour 2024, une année pas comme les autres, pleins d’espoirs et de narratives positives 🎉
📰 Hebdo en 3 points
1️⃣ Le doute plane sur les marchés
La SEC se rapproche d'une potentielle approbation des ETF Bitcoin au comptant. En date du 5 janvier, onze demandes d'ETF Bitcoin au comptant ont été soumises avec des amendements 19b-4 par des gestionnaires d'actifs tels que BlackRock, Valkyrie, Grayscale, et d'autres. Ces dépôts représentent l'une des dernières étapes du processus d'approbation de la SEC. Les documents S-1 doivent être finalisés pour que les bourses américaines puissent commencer à coter des titres d'investissement avec une exposition directe aux cryptos. Des experts suggèrent que l'approbation finale pour ces ETF Bitcoin pourrait intervenir avant le 10 janvier, ce qui pourrait signifier une adoption accrue de la crypto aux États-Unis et dans le monde. Cependant, une récente enquête indique que seulement 39% des conseillers financiers américains croient en une approbation d'un ETF Bitcoin cette année.
2️⃣ Le dernier rentre dans la danse
Goldman Sachs, célèbre banque d'investissement, envisage de devenir un participant autorisé pour les fonds ETF Bitcoin de BlackRock et Grayscale. Cette démarche intervient dans un contexte où l'approbation des premiers ETF Bitcoin au comptant par la SEC est imminente. En tant que participant autorisé, Goldman Sachs pourrait émettre et racheter des parts de ces ETF, jouant ainsi un rôle crucial dans leur liquidité et tirant profit des frais générés par ces produits. Cette initiative marque une étape de plus dans l'implication de Goldman Sachs dans le secteur des cryptos et des technologies blockchain, soulignant l'intérêt croissant des institutions financières traditionnelles pour le monde des cryptos.
3️⃣ La FED calme les ardeurs concernant la baisse des taux
Le compte rendu de la dernière réunion de la FED a tempéré les espoirs d'une baisse imminente des taux d'intérêt. Les décideurs de la FED ont indiqué leur intention de maintenir les taux directeurs élevés pour le moment, sans prévoir de réduction à court terme. Toutefois, ils ont envisagé de stopper plus tôt que prévu la réduction du bilan de l'institution, une démarche qui pourrait avoir des répercussions sur les marchés financiers. Cette annonce intervient après que la FED a évoqué, en décembre, la possibilité de trois baisses de taux en 2024, créant un enthousiasme initial sur le marché obligataire. Cette nouvelle orientation de la politique monétaire de la Fed est une réponse prudente face à l'incertitude quant à la victoire sur l'inflation.
🧮 Côté chiffres
Crypto
Bourse
🧬 Zoom crypto
MPL
Rang sur le marché : #454
Prix intervalle sur 7 jours : 12,49$ / 16,43$
Évolution sur 7 jours : +3,79%
ATH (le plus haut) : 61,92$ (10/04/2022)
ATL (le plus bas) : 2,50$ (02/01/2023)
Offre en circulation : 4 417 986 MPL (44%)
Si tu veux davantage creuser, voici leur site Internet.
💎 Investigation éclairante
L'année 2023 a été une période faste pour le marché des cryptos, marquée par une abondance de nouvelles positives et des développements majeurs. Contrairement à l'année précédente, assombrie par des événements négatifs, cette année a débuté sous de meilleurs auspices, apportant croissance et avancées significatives.
Dans ce contexte optimiste, nous avons assisté à des moments clés, comme l'émergence des ETF Bitcoin et le développement continu de la Finance Décentralisée (DeFi). Bien sûr, il y a eu des revers, mais ils ont été éclipsés par la dynamique haussière dominante du marché. Sans atteindre une euphorie débridée, l'année 2023 s'est distinguée par un sentiment général d'optimisme.
Les airdrops ?
L'année 2023 a été marquée par une tendance fascinante dans l'univers des cryptos : l'engouement pour les airdrops. Ce concept, bien que familier, a pris une nouvelle dimension cette année, devenant une stratégie populaire pour découvrir des projets en phase de démarrage et espérer recevoir des tokens gratuits. Cette tendance montre des signes de pérennité et devrait se poursuivre dans les années à venir.
Tout a commencé avec l'airdrop de Blur destiné aux traders sur le marché des NFT. Mais c'est l'airdrop d'Arbitrum qui a véritablement lancé la tendance, devenant l'un des plus importants de l'année. Près de 2 milliards de dollars ont été distribués à des milliers d'utilisateurs ayant réalisé des transactions sur le réseau.
L'intérêt pour les rétrodrops, des airdrops rétrospectifs, reste fort. Les utilisateurs fidèles et les comptes Sybil continuent d'effectuer des milliers de transactions quotidiennes dans des projets comme LayerZero, zkSync et d'autres. De plus, de nouveaux projets et modèles de distribution d'airdrops voient le jour.
Paradigm a lancé une tendance avec friend.tech et Blast, introduisant l'utilisation d'un système de "points" pour les récompenses. Les utilisateurs gagnent des points d'airdrop en effectuant des transactions régulières, en invitant des amis et en augmentant la TVL (Total Value Locked) du projet. Cela leur permet de monter dans les classements et de bénéficier d'une distribution plus équitable des drops. Cependant, ce modèle présente certains inconvénients. Il est probable que des utilisateurs astucieux trouvent des moyens de contourner le système de notation.
Cette évolution des airdrops indique une maturation du marché des cryptos. Les utilisateurs sont de plus en plus à la recherche de moyens innovants pour participer activement aux écosystèmes des projets, au-delà de la simple détention de tokens. Cette tendance s'inscrit dans une dynamique plus large de participation et d'engagement dans le monde des cryptos, où la valeur est de plus en plus attribuée non seulement à la possession, mais aussi à l'activité et à la contribution au sein des communautés.
L’ETF Bitcoin ?
En 2023, un événement majeur a secoué le marché des cryptos : la demande de BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, pour créer le premier fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin au comptant. Cette demande auprès de la SEC a agi comme un catalyseur pour le marché, redonnant un élan considérable à l'ensemble de l'écosystème crypto.
Chaque nouvelle concernant l'approbation imminente ou le report de cet ETF avait un impact immédiat et significatif sur le marché. Le Bitcoin, en particulier, a connu une croissance impressionnante, enregistrant une hausse d'environ 160% cette année. Le Grayscale Bitcoin Trust, l'un des premiers produits échangés en bourse adossés au Bitcoin physique, a également montré des performances notables.
À l'heure actuelle, une approbation potentielle de cet ETF Bitcoin pourrait survenir avant le 10 janvier 2024. Dans l'attente de cet événement, le marché pourrait connaître une nouvelle vague de hausse. Cet ETF au comptant est perçu par beaucoup comme un signe de maturité et de légitimité accrue pour les cryptos aux yeux des investisseurs institutionnels et du grand public.
En résumé, l'approbation d'un ETF Bitcoin par la SEC pourrait marquer un tournant décisif pour le marché des cryptos, attirant de nouveaux investisseurs et renforçant la confiance dans cette classe d'actifs. L'impact d'une telle approbation irait bien au-delà de la simple hausse des prix ; elle signalerait une étape de légitimation et d'intégration des cryptos dans le système financier traditionnel.
L’intelligence artificielle ?
2022 a marqué un tournant majeur avec le lancement de ChatGPT, une technologie qui promet d'être le développement le plus significatif de cette décennie, voire du siècle. Mais ce qui nous intéresse ici, c'est l'impact de cette innovation sur le marché des cryptos.
Avec le succès remarquable de ChatGPT, les projets d'intelligence artificielle (IA) existants ont connu une croissance significative. Cette montée en puissance des projets IA témoigne du potentiel de croissance continue du marché. Il est important de noter que les mois de novembre et décembre 2022 ont été particulièrement difficiles, avec une faible volatilité en raison de l'effondrement de FTX.
Dans le sillage du lancement de ChatGPT, de nombreux projets similaires ont vu le jour, utilisant l'API OpenAI. Cela a stimulé le développement d'un nouveau secteur de projets crypto offrant des services basés sur l'IA.
L'industrie des cryptos va sans aucun doute continuer à se développer dans le domaine de l'intelligence artificielle. Tout au long de cette année, de nombreux tours de financement importants ont eu lieu, impliquant des bailleurs de fonds bien connus. Ces investissements montrent la confiance croissante dans le potentiel des technologies basées sur l'IA et leur application dans le domaine des cryptos.
Ces projets IA ouvrent de nouvelles voies en termes d'opportunités et d'innovations dans le secteur des cryptos. Ils proposent des applications allant de la gestion automatisée d'actifs à l'analyse de marché en temps réel, en passant par des services personnalisés d'aide à la décision pour les investisseurs.
Il est clair que l'IA a le potentiel de transformer radicalement la manière dont nous interagissons avec les cryptos. Que ce soit en termes d'analyse de marché, de sécurité ou de développement de nouveaux produits financiers, l'IA apporte une nouvelle dimension à l'univers crypto.
L'arrivée de l'IA dans le monde des cryptos n'est pas seulement une tendance passagère, mais un changement fondamental qui pourrait redéfinir l'avenir de cette industrie. La combinaison des technologies de l'IA et des cryptos promet d'ouvrir de nouvelles perspectives fascinantes, faisant de ce secteur un domaine à surveiller de près dans les années à venir.
Les technologies autour de la blockchain ?
L'année écoulée a été témoin d'une tendance récurrente dans la technologie blockchain. Inspirés par le succès d'Optimism et d'Arbitrum, les développeurs se sont concentrés sur la création de nouvelles blockchains de couche 2. Nous avons assisté au lancement de plusieurs blockchains réussies, tandis que d'autres ont échoué. De nombreuses autres sont actuellement en développement, prévoyant de se lancer l'année prochaine.
Avec la transition d'Ethereum vers la Preuve d'Enjeu (Proof of Stake), les solutions de couche 2 sont devenues encore plus pertinentes. Les développeurs se sont déplacés de la construction d'applications vers la création de réseaux qui serviront de fondation pour le prochain cycle haussier. Actuellement, les zero-knowledge et les rollups optimistes dominent l'écosystème de couche 2, mais de nombreux changements sont à prévoir l'année suivante.
Concernant les blockchains de couche 1, Solana s'est imposée comme un leader majeur vers la fin de l'année. Le réseau a connu une croissance stimulée par d'importants airdrops et la popularité des memecoins. Cependant, la concurrence pour attirer les utilisateurs reste féroce, et les chaînes non-EVM (Ethereum Virtual Machine) sont les premières à en pâtir. Malgré la croissance du marché et l'augmentation de l'activité sur la chaîne, le nombre d'utilisateurs reste relativement bas, et les nouveaux venus hésitent à entrer dans l'espace crypto.
Cette réticence des nouveaux utilisateurs peut être attribuée à plusieurs facteurs, tels que la complexité perçue des technologies blockchain, les préoccupations en matière de sécurité et la volatilité des prix. Néanmoins, l'intérêt croissant pour les cryptos comme Solana montre que le marché est en constante évolution, avec de nouvelles opportunités qui se présentent.
Les réseaux de couche 2, comme ceux basés sur les rollups, offrent des solutions prometteuses pour surmonter les défis de scalabilité et de coûts de transaction. Ils ouvrent la voie à une adoption plus large des cryptos en offrant une expérience utilisateur améliorée, ce qui est essentiel pour attirer et retenir de nouveaux utilisateurs.
En parallèle, les innovations continues dans les blockchains de couche 1 comme Solana témoignent de la vitalité de l'espace crypto. Ces réseaux continuent d'expérimenter et d'innover, cherchant à offrir des fonctionnalités uniques et à attirer des cas d'utilisation divers.
La blockchain est un domaine en constante évolution, et la prochaine année promet d'être passionnante avec l'émergence de nouveaux réseaux et technologies. L'accent mis sur l'amélioration de l'expérience utilisateur et la résolution des problèmes de scalabilité pourrait bien être le catalyseur qui propulsera les cryptos dans leur prochaine phase de croissance. Reste à voir comment ces développements façonneront l'avenir du marché crypto et la manière dont les utilisateurs interagissent avec ces technologies révolutionnaires.
Les Ordinals & Meme coins ?
Cette année, Bitcoin a connu des avancées significatives au-delà de la potentielle approbation d'un ETF Bitcoin. Parmi ces avancées, citons le lancement des Ordinals et l'émergence de la norme BRC-20.
En tant que blockchain fondatrice dans le monde des cryptos, Bitcoin détient une influence considérable et bénéficie d'une large base d'utilisateurs. Bien que moins performants comparés aux NFT sur Ethereum et autres réseaux, les Ordinals ont rapidement trouvé leur niche.
Les tokens BRC-20, quant à eux, sont apparus de manière inattendue mais ont rapidement gagné en popularité. Ces tokens sont un type de jeton de crypto créé en inscrivant des données sur les satoshis de Bitcoin en utilisant des inscriptions JSON. Cette approche garantit l'immuabilité et tire parti de la sécurité et du réseau de Bitcoin. Contrairement aux tokens traditionnels sur d'autres blockchains, les tokens BRC-20 sont créés au sein de la communauté Bitcoin et ont une offre totale limitée. Cette combinaison unique offre un mélange distinctif de caractéristiques de token et de l'infrastructure robuste de Bitcoin.
Comme c'est souvent le cas avant les cycles haussiers, les memecoins sont les premiers à monter. En 2023, tout a commencé avec des memecoins dédiés à l'IA. Ensuite, nous avons assisté à la montée de nouveaux memecoins sur Ethereum : $PEPE, $BITCOIN, $LADYS, entre autres. Par la suite, les projets BRC-20 ont rejoint la tendance. Puis, la mode des memecoins s'est étendue aux projets sur Solana. Bonk, le plus grand memecoin sur Solana, est devenu le troisième plus grand memecoin en termes de capitalisation boursière, derrière Dogecoin et Shiba Inu. Le trading de memecoins sur Solana reste très populaire au moment de l'écriture de cet article. Cependant, il est difficile de prédire ce qui va se passer ensuite. Espérons que Solana n'aura plus les mêmes problèmes qu'auparavant.
La forte popularité des memecoins apparaît lors de périodes de faible volatilité dans le trading des principales cryptos comme BTC et ETH. Cela pourrait indiquer que les traders s'ennuient du trading latéral et du farming d'airdrops, et sont attirés par de nouvelles opportunités à haut rendement. Il est juste de dire que le trading de memecoins n'est pas facile et nécessite à la fois compétence et chance, donc cette tendance est peu susceptible d'attirer de nouveaux capitaux dans le web3 et particulièrement la DeFi.
Le SocialFi ?
En 2023, le monde de la crypto a vu émerger un développement majeur : le SocialFi. Ce mouvement a débuté avec le lancement de la blockchain Base en août, et l'une de ses dApps (applications décentralisées) les plus populaires fut friend.tech. Le succès de ce projet s'explique par plusieurs facteurs :
Marketing efficace de Base : Base a su captiver l'attention des chasseurs d'airdrops, ces utilisateurs à l'affût de jetons gratuits, grâce à sa stratégie de marketing habile.
Intégration avec Twitter : En se connectant à Twitter, le réseau social de prédilection du marché crypto, friend.tech a pu toucher une audience large et engagée.
Concept novateur : friend.tech a introduit une nouvelle approche où les traders peuvent gagner des récompenses, attirant ainsi un public à la recherche de nouvelles opportunités.
Annonce d'airdrop : L'annonce d'un airdrop a été un facteur crucial dans le succès initial de friend.tech, attirant de nombreux utilisateurs avides de participer et de bénéficier de ces distributions gratuites.
Cependant, la réussite du concept de friend.tech a été rapidement adoptée par d'autres blockchains, bien que ces initiatives n'aient pas atteint l'ampleur de friend.tech. Actuellement, l'avenir de friend.tech et de projets similaires reste incertain, car on a observé une baisse significative de l'activité au sein de l'application et une diminution de sa popularité sur les réseaux sociaux.
Il est important de noter que des projets SocialFi, comme le Lens Protocol, existaient déjà avant cette vague. Toutefois, ils n'ont jamais atteint le niveau de popularité escompté. Cela soulève des questions sur la viabilité à long terme du SocialFi et son impact réel dans le monde des cryptos.
La baisse d'intérêt pour des applications comme friend.tech pourrait indiquer un changement dans les priorités des utilisateurs de cryptos, ou peut-être une saturation du marché avec des projets similaires. Alors que le concept de SocialFi reste prometteur, il est clair que les développeurs et les investisseurs doivent trouver des moyens de maintenir l'engagement des utilisateurs et de proposer des innovations continues pour assurer la pérennité de ces projets.
La justice ?
En 2023, le monde des cryptos a été marqué par plusieurs événements significatifs, notamment l'effondrement de FTX, de Terra, et la faillite de plusieurs autres entreprises du secteur. Ces procédures de faillite, qui s'annoncent longues, rappellent l'affaire Mt. Gox, qui a mis 10 ans avant de commencer à indemniser ses créanciers. Cependant, cette année a également été témoin de moments importants de justice.
Lors du procès pour fraude de Sam Bankman-Fried, fondateur de FTX, il a été reconnu coupable de fraude par câble, de conspiration pour commettre une fraude, de fraude sur les matières premières et de blanchiment d'argent. Le jury a conclu qu'il avait volé au moins 10 milliards de dollars à des clients et investisseurs. SBF doit comparaître pour une audience de détermination de peine le 28 mars 2024. Bien que les peines encourues pour ses chefs d'accusation puissent s'additionner à 110 ans de prison, la durée définitive sera déterminée lors de l'audience.
Un autre développement notable a été l'arrestation de Do Kwon, le fondateur de Terra, responsable de l'un des plus grands effondrements de 2022. En février 2023, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a inculpé Kwon et Terraform Labs de fraude sur les valeurs mobilières. En décembre 2023, Kwon doit rester en détention au Monténégro pendant au moins deux mois supplémentaires, suite aux demandes d'extradition des États-Unis et de la Corée du Sud.
Par ailleurs, Alex Mashinsky, ancien PDG de la plateforme de prêt de cryptos désormais en faillite Celsius Network, a été arrêté par les autorités américaines pour fraude.
Ce ne sont là que quelques exemples des développements concernant les fraudeurs de cryptos en 2023. Alors que leurs victimes commencent enfin à voir se faire justice, il est crucial de rester prudent et de mener des recherches approfondies.
Un autre événement majeur est que Ripple Labs, la société associée à XRP, a remporté une victoire juridique importante dans son procès en cours avec la SEC. Cette victoire est cruciale car elle établit que les jetons XRP ne sont pas considérés comme des valeurs mobilières, influençant à la fois les opérations de Ripple et le marché des cryptos dans son ensemble.
À quoi s’attendre pour 2024 ?
Alors que nous venons de clôturer 2023, une année marquée par des avancées significatives et des défis dans le monde des cryptos, il est temps de se tourner vers 2024. Voici mes prédictions pour l'année à venir, basées sur les tendances actuelles et les développements récents.
Intégration RWA et TradFi
L'approbation potentielle des ETF Bitcoin et Ethereum au comptant pourrait ouvrir la voie à un intérêt accru de la finance traditionnelle (TradFi) pour les cryptos. Les projets d'Actifs du Monde Réel (RWA), qui intègrent déjà des actifs financiers traditionnels dans le marché des cryptos, joueront un rôle clé dans cette transition. Nous assisterons à une intégration mutuelle de la finance traditionnelle et des cryptos, entraînant une croissance du nombre d'actifs RWA dans le monde des cryptos.
Dernière année d'un “marché crypto libre”
Avec l'arrivée des entreprises de finance traditionnelle et une réglementation accrue, le paysage des cryptos pourrait changer à jamais. De nombreux pays élaborent des cadres réglementaires pour la circulation des cryptos. Avec le lancement des CBDC, le marché des cryptos sera moins libre et plus similaire aux marchés monétaires traditionnels, probablement plus pratique et sûr pour les nouveaux utilisateurs, mais un changement triste pour les utilisateurs web3 de la première heure.
Plus de construction, avec un focus sur l'acquisition d'utilisateurs
La construction dans l'industrie des cryptos continue, même pendant les marchés baissiers. L'année dernière a vu l'émergence de nouvelles technologies blockchain. Cette année, l'accent doit être mis sur la création d'applications décentralisées (dapps) utiles et conviviales, ainsi que sur la rétention des nouveaux utilisateurs web2 qui rejoindront probablement en grand nombre lors du prochain bull run.
En conclusion, 2023 a été une année de mélange d'optimisme et de surprises, mais aussi de défis. Actuellement, il semble que nous soyons dans une phase pré-bull market, ce qui signifie que tous les développements dans l'espace des cryptos à ce moment seront cruciaux.
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heureuse de ma première newsletter. Tu me permets de comprendre un peu mieux chaque jour cette univers très hermétique. Et je te rejoins complétement dans ta remarque : le jour où les plateforme seront plus accessibles et plus compréhensibles il y aura plus d'investisseurs. Je peine moi même à utiliser crypto.com et n'est pas encore réussit à validé mon identité sur Bitget. Je préfère utiliser Swissquote, plus cher en frais mais plus accessible et à mon avis plus sûr.